贝莱德的新投资为华尔街的数字资产铺开了道路

贝莱德的新投资为华尔街的数字资产铺开了道路

文/Nina Bambysheva

五年前，贝莱德（BlackRock）董事长拉里•芬克（Larry Fink）曾把比特币称为“洗钱指数”。在那之后的几年里，这家掌管着约10万亿美元客户基金的全球最大资产管理公司一直在远离数字资产。

拉里•芬克（Larry Fink）

因此，当芬克在3月底发表的年度致股东信中表示，俄乌战争所造成的破坏可能会加速数字货币的普及时，许多人将其解读为这家金融巨头终于准备进军加密货币领域了。

如今，除了管理美元稳定币（USD Coin）的主要现金储备外，贝莱德还与美元稳定币的主要发行人之一、总部位于波士顿的Circle达成了更广泛的战略合作伙伴关系。美元稳定币是一项价值500亿美元的数字资产，可在包括以太坊、Solana、Algorand、Stellar、Avalanche和Flow等区块链上使用，并与美元绑定。

与此同时，Circle也从贝莱德、富达（Fidelity Management and Research）、Marshall Wace LLP和Fin Capital获得了4亿美元的融资。其计划在今年年底前通过SPAC上市，估值90亿美元。

尽管贝莱德拒绝就交易细节置评，但根据其最新的一季度财报电话会议，该公司正在关注的不仅仅是加密货币和稳定币，还有资产代币化和经过许可的区块链。今年6月，有报道称贝莱德正在物色一位区块链领导者。

上述合作值得注意的另一个原因在于，这是首个涉及贝莱德自身资产负债表的数字资产合作。此前，贝莱德持有比特币公司MicroStrategy 7.3%的股份，是比特币最大的企业股东，其手中的比特币价值接近50亿美元。另外，贝莱德还持有几十份芝加哥商品交易所（CME）的比特币期货合约，这是以美元现金结算的合约，并以每日一次的比特币美元价格参考汇率作为基础。不过，这些投资是通过贝莱德的子公司或管理客户资产的基金进行的。

Circle CEO 杰里米•阿莱尔（Jeremy Allaire）在接受《福布斯》采访时表示，这次的合作将“探索把美元稳定币应用于传统资本市场的方式。”尽管他说这种合作关系已经发展了近一年，但没有透露贝莱德管理的稳定币储备的百分比，也没有透露合作的其他细节。

合作关系的建立有可能为Circle和贝莱德带来额外的收入。在今年2月公布修正后的SPAC交易时，Circle在财务文件中预计，其美元稳定币储备将在2022年产生4.38亿美元的收入，并将在2023年增至22亿美元。

该合作也是对美元稳定币的重大认可。其市值已经从去年年初的40亿美元增长到如今的500亿美元，但还没有赶上Tether的825亿美元。虽然其储备规模和组成缺乏监管透明度，但Tether仍成功保持了其作为加密货币投资者首选稳定币的地位，这在很大程度上是因为它在2014年就早早出现了。

4年后，由Circle和Coinbase推出的美元稳定币也因为在申报储备方面的不透明而受到批评，尤其是在涉及支撑资产的商业票据和公司债券的规模和信誉方面。然而，去年8月其调整了风险策略，承诺只以实物现金和国债支持该资产。另外，它还想申请成为国家性银行。

如今，在贝莱德的支持下，这款稳定币希望作为传统金融机构和投资者的首选数字资产来找到立足之地。

杰里米•阿莱尔表示，此次合作“可能是美元数字货币在数字资产领域以及传统金融领域的巨大进步”。